К началу осени все украинские банки подключились к международной программе американских налоговиков, и стали их добровольными информаторами.

Как сообщила «Вестям» директор юридической компании «Софоклеус и Партнеры Консалтинг Лтд.» Ольга Лазарева участниками проекта стало 187 наших банков, и проблемные в том числе (банковскую лицензию в Украине на текущий момент имеет лишь 173 банка, более двух десятков финучреждений ее утратили). 

Тем временем 

И многие украинцы уже прочувствовали это на себе: в анкетах при открытии депозитных и карточных счетов стали появляться вопросы об опыте работы в США и полученных в Штатах доходах. Одновременно, чтобы отчитаться перед заокеанскими фискалами, банки Украины стали постепенно вводить дополнительную форму отказа. Не только о том, что человек никогда не проживал за океаном, но еще и не работал в Америке. Тех же, кто когда-то получал деньги от американских работодателей, могут попросить подтвердить, что с них были уплачены все налоги. 

«Но людям, которые никогда не получали дохода в Соединенных Штатах, нечего боятся. Им ничего не грозит. Однако если человек просто не хочет заполнять анкету на этот счет или подписывать допсоглашение, он может отказаться. Поскольку не обязан предоставлять такую информацию, согласно украинскому законодательству», — объяснил нам старший партнер АК «Кравец и Партнеры» Ростислав Кравец. 

О чем докладываем

Начало кампании по информированию американских налоговиков было положено еще 1 июля 2014 гjlf, когда вступил в силу закон США «О налоговых требованиях к иностранным счетам» (Foreign AccountTax Compliance Act , FATCA), который распространяется на  финучреждения, работающие за пределами Штатов. По нему финучреждения, присоединяющиеся к программе обмена информацией, в том числе и украинские, обязуются передавать данные о своих клиентах, которые должны платить налоги в Америке, Службе внутренних доходов США (Internal Revenues Service). 

По сути, американцы объявили всемирную кампанию по поиску неуплаченных налогов своих граждан, а также тех, кто получил доходы в Штатах. «В соответствии с FATCA предоставляемые сведения банками включают в себя имя, адрес, идентификационный номер налогоплательщика, номер счета, информацию об остатке на счету, сведения о поступивших доходах», — уточнила «Вестям» младший юрист АО «С.Т Партнерс» Елена Сибирцева. 

В первую очередь, банки будут собирать информацию о подданных Соединенных Штатов, на счетах которых находится не менее $50 тыс. Это по физлицам, и от $250 тыс. в случае с юрлицами. «В отношении юридических лиц, зарегистрированных в иных юрисдикциях, чем США, банки также  будут обязаны давать информацию по тем компаниям, которые прямо или опосредованно имеют в своем капитале 10 % и более собственности налогоплательщиков США», — рассказала нам Ольга Лазарева. 

Причем, у наших банков есть очевидный резон для информирования американских налоговиков. «В случае если финансисты не будут выполнять требования по предоставлению сведений, их ожидают санкции в виде 30%-ного налога, взимаемого от суммы перечисления по определенным платежам, через финансовые  учреждения США», — объяснила «Вестям» Лазарева. 

Как бороться

Всем, кто хочет сохранить свои сбережения втайне от американских фискалов, дают ключевой совет — не подписывать соответствующее соглашение с украинским банком. «Человек должен как минимум внимательно прочитать соглашение об обработке персональных данных, которое банк подсовывает при оформлении документов. У наших финансистов в последнее время вошло в моду включать в такое соглашение все мыслимые и не мыслимые способы обработки персональных данных, в том числе и передачу данных клиента третьим лицам на усмотрение банка», — сказал «Вестям» партнер юрфирмы U&G Partners Евгений Огарков.

Кстати, многие наши финучреждения выполняют требования янки формально, так что если вы настоите на своем, то могут и откорректировать соглашения о предоставлении персональных данных. 

Если сведения о ваших деньгах попадут в третьи руки без соблюдения всех процедур, то можно привлечь банкиров к ответственности.  «Существует административный порядок защиты права. В данном случае можно обратиться к органам МВД с заявлением о совершении преступления, предусмотренного ст. 232 Уголовного Кодекса — о разглашении коммерческой или банковской тайны», — разъяснил нам юрист юрфирмы ICF Legal Service Олег Дерлюк. 

Кроме того, если вам удастся доказать, что доносительство наших финансистов вылилось для вас в убытки, то можете еще и получить соответствующую компенсацию. «В случае нарушения банковской тайны финансовым учреждением или его работниками (и иными лицами, которым такая информация стала доступна), и причинения материального вреда лицу, человек или организациям имеют все основания обратиться в суд с целью взыскания понесенных убытков. И, полагаю, смогут рассчитывать на их возмещение», — заверила «Вести» Ольга Лазарева.